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北京2019年7月26日 /美通社/ -- 7月25日，由中國科學院、紅杉資本等機構(gòu)重點投資打造的大數(shù)據(jù)智能分析、FinTech公司 -- 中科聚信（SCAI）榮獲亞洲銀行家2019“中國最佳數(shù)據(jù)分析技術(shù)實施獎”（Best Data Analytics Technology Implementation in China ）。
《亞洲銀行家》是亞太地區(qū)權(quán)威的國際金融商情機構(gòu)，每年在泛亞太地區(qū)甄選在各方面表現(xiàn)出色的金融機構(gòu)，并向其頒發(fā)獎項。今年亞洲銀行家設立了“技術(shù)創(chuàng)新獎（Technology Innovation Awards）”“金融市場獎（Financial Market Awards）”等諸多獎項，中國銀行、中國建設銀行等國內(nèi)金融機構(gòu)也分別獲獎。
此次中科聚信（SCAI）獲得上述獎項的產(chǎn)品為“金融大零售信貸智能風控及獲客平臺”。該產(chǎn)品可通過數(shù)據(jù)分析平臺及內(nèi)含的專家經(jīng)驗，實質(zhì)性提升銀行客戶的分析能力，使其真正做到“根據(jù)業(yè)務指引分析方向，根據(jù)分析結(jié)果指導業(yè)務”。目前，該產(chǎn)品已經(jīng)落地南方某農(nóng)村商業(yè)銀行，并取得超出預期的效果。在于7月25日舉行的頒獎典禮上，中科聚信（SCAI）董事長CEO馬占軍先生以及首席科學家劉志玲女士獲邀出席并上臺接受頒獎。
該評選吸引了亞太、中東和非洲等區(qū)域頂級金融機構(gòu)和金融科技服務廠商的全方位實力競相角逐，由亞洲銀行家的國際研究團隊和評審團歷經(jīng)3個月評選出最終結(jié)果，影響力輻射全球。獎項評比規(guī)則遵循國際最高標準，以專業(yè)性強、評審公證權(quán)威、覆蓋范圍廣受到金融界和行業(yè)研究機構(gòu)一致認可，被行業(yè)認可為亞太地區(qū)金融界的最高榮譽。中科聚信（SCAI）榮獲此獎項，代表了國際權(quán)威機構(gòu)對其運用科技創(chuàng)新踐行普惠金融的認可與肯定。
智能風控行業(yè)發(fā)展迅猛
隨著國內(nèi)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的不斷深化、法制化建設的不斷加強、營商環(huán)境的持續(xù)優(yōu)化，金融科技與專業(yè)服務呈現(xiàn)出了前所未有的良好發(fā)展勢頭。建設金融科技與專業(yè)服務創(chuàng)新，緊緊守護金融安全防線，大力發(fā)展金融智能風控，推廣普惠性金融服務，已逐步成為把握服務業(yè)務數(shù)字化發(fā)展趨勢的重要戰(zhàn)略部署。
以大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能、區(qū)塊鏈為代表的新興技術(shù)逐步被廣泛認可，金融機構(gòu)越來越重視金融科技的支撐作用，并紛紛加大在該領域的布局。其中，智能風控技術(shù)，可極大提高金融機構(gòu)在貸前審核、貸中監(jiān)控和貸后管理等環(huán)節(jié)的服務效率而備受重視。借助來源于不同渠道、不同行業(yè)的大數(shù)據(jù)，智能風控技術(shù)可讓金融行業(yè)告別傳統(tǒng)以調(diào)查為主要基礎的風控手段，將單一、片面的風控轉(zhuǎn)變成為較為全面、多角度的風控，大幅壓縮行業(yè)風險。
智能風控行業(yè)最近幾年發(fā)展迅猛。公開資料顯示，目前市場上有近600家智能風控企業(yè)已開始不同程度的布局智能風控，其中包含商業(yè)銀行，個人、企業(yè)征信機構(gòu)等傳統(tǒng)金融機構(gòu)，也包含互聯(lián)網(wǎng)巨頭、金融科技公司等新興勢力。另據(jù)億歐智庫《金融科技公司服務銀行業(yè)報告》預測：2020年金融科技規(guī)模將達到245億元，其中智能風控75.9億元，占比31%。截至2018年上半年，智能風控企業(yè)共完成391次融資，總額高達769.22億元。
豐富經(jīng)驗、海量數(shù)據(jù)、領先技術(shù)打造風控平臺
作為由中國科學院、紅杉資本等重點投資打造的大數(shù)據(jù)智能分析、FinTech公司，中科聚信（SCAI）一直專注于智能分析與決策管理，核心技術(shù)已持續(xù)支撐數(shù)萬億規(guī)模的中小企業(yè)、普惠類大零售信貸業(yè)務。
在智能風控領域，其團隊核心成員曾參與建設全球第一個申請反欺詐征信評分項目，全球第一個tri-bureau征信評分項目、中國第一個征信評分項目、中國第一大銀行內(nèi)評合規(guī)項目，還曾參與中國及亞太區(qū)其他國家多個大型風險管理及決策管理項目的設計、開發(fā)與系統(tǒng)實施，涵蓋銀行全部信用卡、零售貸款和中小企業(yè)貸款及互聯(lián)網(wǎng)貸款等工作。今年5月，該公司還榮獲銀行家2019中國金融創(chuàng)新獎之“十佳智能風控創(chuàng)新獎”。
本次榮獲亞洲銀行家2019“中國最佳數(shù)據(jù)分析技術(shù)實施獎”的“金融大零售信貸智能風控及獲客平臺”則是中科聚信（SCAI）基于所服務100多家大、中、小金融機構(gòu)零售信貸業(yè)務模型開發(fā)及策略開發(fā)所積累的經(jīng)驗、豐富模型庫以及規(guī)則庫，所推出的一款智能風控產(chǎn)品。比如，該風控產(chǎn)品目前擁有各類型特征變量庫，包括征信特征庫、行為特征庫、網(wǎng)絡特征庫、申請反欺詐特征庫和交易反欺詐特征庫等，各類特征庫積累的特征變量達數(shù)萬個，且均經(jīng)過數(shù)據(jù)驗證，具有強相關(guān)性和貢獻度。
同時，該產(chǎn)品基于分布式機器學習和決策引擎技術(shù)，具有很高的可規(guī)模化程度，可復制在金融機構(gòu)使用過程中積累的風控經(jīng)驗和分析方法，且使用的金融機構(gòu)越多，平臺本身越完善。目前該平臺已積累50余個不同產(chǎn)品，不用風控環(huán)節(jié)的評分模型與300多條規(guī)則，且積累的模型和規(guī)則都在實際應用中得到了驗證。
金融大零售信貸智能風控及獲客平臺助力銀行業(yè)績提升
正是基于海量數(shù)據(jù)庫與先進分析技術(shù)，相比行業(yè)其他同類產(chǎn)品，“金融大零售信貸智能風控及獲客平臺”的優(yōu)勢在于可實質(zhì)性提升客戶的分析能力，真正做到根據(jù)業(yè)務指引分析方向，根據(jù)分析結(jié)果指導業(yè)務。
具體來說，首先，采用該平臺對業(yè)務進行數(shù)據(jù)分析，過程完全透明、可解釋，使得分析結(jié)果和建議易于被業(yè)務人員所接受，也符合監(jiān)管要求。同時，該平臺的使用還可鍛煉使用者的分析能力，進而為金融機構(gòu)培養(yǎng)專業(yè)的分析團隊。更重要的是，使用了該平臺的金融機構(gòu)在貸款的發(fā)放、不良控制方面都獲得了超出期望的提升。
某農(nóng)商銀行，通過該平臺的運用，在新產(chǎn)品上線后，通過監(jiān)控報表，可隨時掌握業(yè)務情況。根據(jù)平臺發(fā)現(xiàn)的問題，該銀行進行了數(shù)據(jù)分析，對評分和策略進行多次優(yōu)化，使得整體不良率在宏觀經(jīng)濟下行的大環(huán)境下依然保持穩(wěn)定，同時通過率沒有受到影響。更令人驚嘆的是，通過該平臺的運用，該銀行還開發(fā)了4個新產(chǎn)品，且每個新產(chǎn)品上線時間平均不超過2個月，基于平臺內(nèi)含的專家經(jīng)驗，使其中評分卡和策略的開發(fā)不超過1個月。這證明了該平臺可在短時間內(nèi)將技術(shù)和經(jīng)驗帶給金融機構(gòu)。
對此，中科聚信副總裁兼上海子公司總經(jīng)理吳登勇日前表示：“諸如此類的產(chǎn)品及解決方案，都承載我們的‘一顆匠心’，通過踐行極致專業(yè)的技術(shù)研發(fā)和服務，讓行業(yè)伙伴切身感受到金融科技4.0時期的極致簡單，不斷發(fā)力智能創(chuàng)新技術(shù)，不斷優(yōu)化服務體驗，為眾多客戶和伙伴帶來最優(yōu)的產(chǎn)品及服務。這不僅僅是中科聚信（SCAI）賦能客戶實現(xiàn)共同成長的真心，更承載了我們以智能驅(qū)動新金融變革的決心。”
